Claude Coworkの公式プラグインは現在24種類。今回はWealth Management（WM）プラグインを取り上げます。Investment Banking・Equity Research・Private Equityと同じくanthropics/financial-services-pluginsリポジトリから提供されており、ウェルスアドバイザーが日常的に担うクライアント面談準備・ポートフォリオレビュー・リバランス提案・ファイナンシャルプラン・投資提案書・税務損失収穫（TLH）の業務を自動化します。
WMプラグインが他の金融サービスプラグインと異なる最大の特徴は、「クライアントとの関係性」を中心に設計されている点です。IBD・Equity Research・PEがそれぞれ取引・分析・投資を中心とするのに対し、WMは「個々のクライアントの人生目標・リスク許容度・税務状況・家族構成を深く理解した上で長期的な信頼関係を構築する」という業務の性質を反映しています。
① スキル（Skill）—アドバイザー業務を支える6種の専門知識
WMプラグインのスキルは、アドバイザーとクライアントのタッチポイント（面談・提案・報告・リバランス・税務）ごとに設計されています。
- クライアントレビュー（client-review）→
/client-review：クライアント面談の準備資料を生成するルールを定義。Morningstar・FactSetからポートフォリオパフォーマンスデータを取得し、四半期・年次リターン・ベンチマーク比較・資産配分の変化・実現損益・未実現損益を整理したパフォーマンスサマリーと、面談で話すべきトーキングポイント（市場環境コメント・目標進捗・次のアクション）を含むブリーフィングパックを生成。「面談前の1時間の準備を10分に短縮する」ためのスキル。 - ファイナンシャルプラン（financial-plan）→
/financial-plan：退職・教育費・相続・キャッシュフロー予測を含む包括的なファイナンシャルプランを生成するルールを定義。クライアントの年齢・収入・支出・既存資産・目標を入力すると、モンテカルロシミュレーションベースの退職達成確率・教育資金の積立シミュレーション・相続税最適化の方向性・30/60年のキャッシュフロー予測をMicrosoft Wordで出力。 - ポートフォリオリバランス（portfolio-rebalance）→
/rebalance：配分ドリフト分析と税務考慮のリバランス提案を生成するルールを定義。現在の資産配分と目標配分のドリフトを検出し、税務コスト（キャピタルゲイン実現）を最小化しながらリバランスする取引案を生成。「ドリフトがXbpを超えた場合に自動アラート」の設定も可能。 - クライアントレポート（client-report）→
/client-report：クライアント向けのパフォーマンスレポートを生成するルールを定義。機関投資家向けの専門的な報告書ではなく、一般投資家にも分かりやすい平易な言語でパフォーマンス・配分・市場コメント・次の四半期の展望を整理したレポートをWordまたはPDFで生成。クライアントへの四半期ごとの定期報告として即座に送付できる水準。 - 投資提案書（investment-proposal）→
/proposal：見込み客向けの投資提案書を生成するルールを定義。見込み客の財務状況・リスク許容度・投資目標・現在のポートフォリオ課題を踏まえた提案書を生成。推奨ポートフォリオの配分・期待リターン・リスク指標（標準偏差・シャープレシオ）・手数料体系・アドバイザーの実績をMicrosoft PowerPointで出力。初回提案ミーティングの資料として使用。 - 税務損失収穫（tax-loss-harvesting）→
/tlh：TLH（Tax-Loss Harvesting）の機会を特定してウォッシュセールを管理するルールを定義。ポートフォリオ内の未実現損失を検出し、ウォッシュセールルール（30日間の同一・実質同一証券の買い戻し禁止）に抵触しない代替証券との入れ替え案を生成。「年末のTLH作業」を年間を通じた継続的な税務最適化に変える。
② コネクタ（Connector / MCP統合）—WMに必要な市場・ポートフォリオデータへの直接接続
WMプラグインのコネクタはfinancial-analysisコアプラグインの12種を共有しますが、ウェルスマネジメントで特に重要な5種を以下に整理します。
| コネクタ | WM業務での使い方 |
|---|---|
| Morningstar | ファンド・ETFのパフォーマンスデータ・スタイルボックス・リスク評価・フィー情報の取得。ポートフォリオ内の各ファンドの評価とベンチマーク比較に活用。クライアントに「なぜこのファンドを選んでいるか」を説明するデータソース |
| MSCI | インデックスデータ・リスクファクター分析・ESGスコアの取得。ポートフォリオのリスク評価（ボラティリティ・ベータ・バリューアットリスク）とESG配慮の確認に活用。MSCIのリバランス情報もフォロー |
| FactSet | 個別銘柄の財務データ・コンセンサス予想・配当情報の取得。個別株混在のポートフォリオのパフォーマンス分析とコンポーネントレビューに活用 |
| Snowflake | カストディアンから受け取る顧客ポートフォリオデータへのクエリ実行。複数カストディアンにまたがる資産を統合してポートフォリオ全体像を把握 |
| Microsoft 365 | Wordでのクライアントレポート・提案書・ファイナンシャルプランの生成、ExcelでのリバランスシートとTLH計算、Outlookでのクライアントへの資料配信、Teamsでのチーム内共有 |
③ スラッシュコマンド（Slash Command）—アドバイザーの定常業務を「一言」で処理する
WMプラグインのスラッシュコマンドは、アドバイザーが四半期ごとに繰り返す定常業務と、年間を通じた継続的な税務最適化の両方をカバーしています。
/client-review：クライアント名と対象期間を指定すると、Morningstar・FactSetからポートフォリオデータを自動取得し、パフォーマンスサマリー・配分変化・面談トーキングポイントを含む面談準備資料を生成。「1クライアントあたり1〜2時間かかっていた面談準備」を15分に短縮。20名のクライアントを持つアドバイザーの四半期準備時間を大幅に削減。/rebalance：クライアントポートフォリオの現在の配分と目標配分のドリフトを検出し、キャピタルゲイン実現コストを最小化したリバランス取引案を生成。「どのポジションをいくら売買するか」「その際の税務影響はどの程度か」を整理したリバランスシートをExcelで出力し、カストディアンへの発注前の確認材料として使用。/client-report：四半期のパフォーマンスレポートをクライアント向けの平易な言語で生成。「リターンがマイナスになった四半期でも、市場環境の文脈と長期目標に対する進捗を正確に伝える」ための文章構成ルールを定義。Wordで生成してOutlookから直接配信可能。/financial-plan：新規クライアントまたは定期的なプランの見直し時に起動。収入・支出・既存資産・目標（退職年齢・教育費・不動産購入等）を入力すると、30〜60年のキャッシュフロー予測と目標達成確率をシミュレーション。「今の貯蓄率を維持した場合、退職目標を達成できるか」に数値で答える。/proposal：見込み客の情報（年齢・資産規模・リスク許容度・現在のポートフォリオの課題）を入力すると、推奨配分・期待リターン・リスク指標・手数料・自社の強みをまとめた投資提案書をPowerPointで生成。初回面談から提案書送付までのリードタイムを短縮。/tlh：ポートフォリオ内の未実現損失を保有銘柄ごとに計算し、ウォッシュセールに抵触しない代替証券（ETF・類似ファンドなど）への入れ替え案を生成。「年間を通じた継続的なTLH」を実現し、クライアントの税務コストを最小化する。/wealth-management:drift-check：全クライアントポートフォリオのドリフトを一括でスキャンし、リバランスが必要なアカウントをアラートとして通知するコマンド。毎朝実行することで「ドリフトが許容範囲を超えているクライアント」を見逃さない。/wealth-management:portfolio-analysis：クライアントポートフォリオの詳細分析コマンド。アセットクラス別配分・地域分散・セクターエクスポージャー・ファクターリスク（バリュー・グロース・クオリティ等）を整理した分析レポートを生成。
④ サブエージェント（Sub-agent）—クライアントライフサイクルを分担する「WMチーム」
WMプラグインのサブエージェントは、アドバイザーが担う「複数クライアントの並行管理」という現実的な課題に対応するために設計されています。
- クライアントレビューエージェント：Morningstar・FactSet・Snowflakeへのアクセス権を持ち、面談準備資料の生成に特化。四半期の面談シーズン（3月・6月・9月・12月）に複数クライアントの面談が集中する際、並行して複数クライアントのブリーフィングパックを自動生成します。アドバイザーが1クライアントの面談をしている間に、次のクライアントの準備を完了させておくことができます。
- ポートフォリオ管理エージェント：Snowflake・MSCI・Microsoft 365へのアクセス権を持ち、ドリフトモニタリング・リバランス計算・TLH機会の検出に特化。バックグラウンドで全クライアントポートフォリオを継続モニタリングし、ドリフト閾値超過・TLH機会発生・コベナンツ抵触の可能性を検知した際にアドバイザーにアラートを送信します。
- ファイナンシャルプランナーエージェント：Snowflake・Microsoft 365へのアクセス権を持ち、ファイナンシャルプランと投資提案書の作成に特化。新規クライアントのオンボーディング時に、収集した情報からファイナンシャルプランの初稿と提案書を並行して生成し、アドバイザーのレビュー待ちキューに追加します。
- レポーティングエージェント：Microsoft 365への書き込み権限を持ち、四半期クライアントレポートの一括生成と配信に特化。全クライアント向けのパフォーマンスレポートを一括生成し、Outlookからクライアントごとにカスタマイズした件名・本文テキストとともに順次配信します。「四半期末の1週間かかるレポーティング作業」を1日に短縮。
4要素が連携する全体像—四半期レビューを20名のクライアント全員に効率よく実施する
以下は四半期の面談シーズンに20名のクライアントへのレビューを行う際の4要素の連携フローです。
- 四半期末に スラッシュコマンド
/wealth-management:drift-checkで全クライアントのドリフトを一括チェック - サブエージェント（ポートフォリオ管理） がリバランスが必要な10名のクライアントを特定し、
/rebalanceコマンドで各クライアントの取引案をExcelで自動生成 - 並行して サブエージェント（クライアントレビュー） が コネクタ（Morningstar・FactSet） からパフォーマンスデータを取得し、20名全員の面談準備資料を生成
- サブエージェント（レポーティング） が コネクタ（Microsoft 365） で20名分のクライアントレポートを一括生成してOutlookから配信
- 面談後、スラッシュコマンド
/tlhで年末に向けたTLH機会を全クライアントで一括スキャン
従来なら数週間かかっていた四半期業務が、大幅に短縮されます。
まとめ：Wealth Managementプラグインの構成要素一覧
| 要素 | 数 | 主な内容 |
|---|---|---|
| スキル | 6種（WM固有）＋コア共有 | クライアントレビュー・ファイナンシャルプラン・ポートフォリオリバランス・クライアントレポート・投資提案書・税務損失収穫（TLH） |
| コネクタ | 12種（コア共有） | Morningstar / MSCI / FactSet / Snowflake / Microsoft 365 など |
| スラッシュコマンド | 8種 | /client-review /rebalance /client-report /financial-plan /proposal /tlh /drift-check /portfolio-analysis |
| サブエージェント | 4種 | クライアントレビュー / ポートフォリオ管理 / ファイナンシャルプランナー / レポーティング |
Wealth ManagementプラグインのソースコードはGitHub（anthropics/financial-services-plugins）でオープンソース公開されており、自社のレポートフォーマット・リバランス閾値・TLHルールに合わせてカスタマイズできます。インストールはClaudeデスクトップアプリのCoworkタブ → Plugins →「Financial Services」セクションから行えます。
